Vigilar en tiempo real
Las operaciones de sus canales digitales necesitan herramientas especializadas contra el fraude.
En desarrollo · Pilotos abiertos
Prevención de fraude y lavado de activos, hecha para cooperativas ecuatorianas.
LyraConnect revisa cada transacción en el momento, separa el fraude del lavado de activos y convierte cada alerta en un caso con evidencia lista para la SEPS y la UAFE. Cada cooperativa tiene su propia instalación, con sus datos aislados.
el problema
Hoy la cooperativa tiene que vigilar, devolver y reportar.
Muchas lo hacen con hojas de cálculo, archivos mensuales y recordatorios. LyraConnect lo reúne en un solo lugar.
Devolver el dinero
Si la plataforma no detecta un fraude que no fue culpa del socio, la cooperativa debe devolver el dinero.
Alertas de lavado
Generar alertas automáticas y revisar a socios y beneficiarios contra listas de control.
Cumplir plazos
Cumplir los plazos de la UAFE y guardar la evidencia durante 15 años.
qué es LyraConnect
Cuatro pilares para el Oficial de Cumplimiento.
Una plataforma para cooperativas de ahorro y crédito del Ecuador que ayuda a prevenir el fraude y el lavado de activos.
Revisión en tiempo real
Antes de que una transferencia digital salga, LyraConnect responde en milisegundos: permitir, pedir una verificación extra o bloquear.
Listas de control
Revisa a socios y beneficiarios contra las listas de la ONU, de OFAC, de Personas Expuestas Políticamente del Ecuador y las listas propias de la cooperativa.
Casos y reportes
Cada alerta se convierte en un caso con plazo y responsable. Los reportes a la UAFE se preparan desde el mismo sistema.
Evidencia que no se puede alterar
Todo queda registrado y sellado; un auditor o la SEPS pueden comprobarlo por su cuenta.
LyraConnect apoya al Oficial de Cumplimiento: no lo reemplaza, no decide si una operación es sospechosa y no presenta reportes en nombre de la cooperativa.
qué la hace distinta
Una instalación por cooperativa.
Sus datos no se mezclan con los de otra cooperativa y el fraude se trata distinto del lavado de activos.
Una instalación por cooperativa
Sus datos no comparten servidor ni base de datos con otra cooperativa.
Fraude y lavado, por separado
El fraude puede frenar una transacción y avisar al socio. Las alertas de lavado son internas: el socio nunca se entera, como exige la ley.
Hecha para Ecuador
Reglas basadas en los casos y tipologías que la SEPS y la región han documentado en el país.
Pruébela antes de decidir
En modo piloto, LyraConnect analiza sus datos en paralelo y le muestra lo que habría detectado, sin afectar a ningún socio.
cómo funciona
De la transacción al caso, en cinco pasos.
LyraConnect se conecta al canal digital y acompaña al Oficial hasta el reporte.
- 01
Llega la transacción. El canal digital consulta a LyraConnect antes de ejecutarla.
- 02
Se evalúa. Se compara con el comportamiento habitual del socio y con las reglas.
- 03
Se responde al instante. Permitir, pedir verificación o bloquear.
- 04
La alerta se vuelve caso. Con tipo, plazo y responsable, para que nada se pierda.
- 05
El Oficial decide y reporta. Prepara el reporte para la UAFE con los plazos a la vista, y todo queda en el registro de auditoría.
casos de uso
Qué detecta y qué hace.
Los casos dicen qué se detecta, no cómo. Los umbrales y parámetros se ajustan con cada cooperativa.
Robo de cuenta
Alguien obtiene la clave de un socio y transfiere a un beneficiario nuevo.
✓Pide verificación o bloquea antes de que salga el dinero.
Cambio de chip (SIM)
Cambian el celular del socio y poco después hay una transferencia.
✓No acepta el SMS como verificación suficiente y aplica la acción más fuerte.
Crédito digital desviado
Se desembolsa un crédito y el dinero sale de inmediato a terceros.
✓Alerta antes de que se pierda el dinero.
Cuenta mula
Una cuenta recibe dinero de muchas personas y lo reenvía enseguida.
✓Genera una alerta para Cumplimiento.
Fraccionamiento
Varias operaciones justo por debajo del umbral de reporte.
✓Alerta interna para Cumplimiento, nunca visible al socio.
Coincidencia en listas
Un socio o beneficiario coincide con una lista de control.
✓Lo envía a revisión y deja registro firmado.
normativa
Normativa que ayuda a cumplir.
LyraConnect está diseñado para apoyar a su cooperativa en el cumplimiento de estas obligaciones. La responsabilidad del cumplimiento sigue siendo de la cooperativa y de su Oficial de Cumplimiento.
Ley Orgánica de Prevención de Lavado de Activos (2024)
Debida diligencia, reportes ROS y RESU con plazos, reserva sobre los reportes.
✓Alertas, casos con plazos, preparación de reportes y separación de fraude y lavado.
Norma SEPS de prevención de lavado (Res. 2026-0119)
Alertas automatizadas, registro de revisión de listas y conservación de 15 años en digital.
✓Alertas automáticas, registro firmado de cada revisión y evidencia guardada 15 años.
Norma SEPS de canales electrónicos (Res. 009, 2023)
Vigilancia en tiempo real, aviso al socio, devolución si la plataforma no detecta el fraude.
✓Revisión en tiempo real según el perfil del socio y registro de cada aviso.
Norma JPRFM de riesgo de lavado (2026-023-T)
Monitoreo permanente y alertas que pasan a casos documentados.
✓Cada alerta se vuelve un caso con plazo.
Ley de Protección de Datos Personales (2021)
Contrato con quien trata los datos y aviso de incidentes.
✓Acuerdo firmado antes de recibir datos, cifrado y registro de quién vio qué.
Por segmento: la consola funciona igual para un Oficial a tiempo parcial (segmentos 4 y 5) que para una Unidad de Cumplimiento completa (segmentos 1 a 3).
modo piloto
Pruébelo con sus datos antes de decidir.
Ningún efecto en los socios: no bloquea, no pide códigos y no envía mensajes.
Análisis en paralelo
LyraConnect analiza su historial o una copia de sus transacciones sin afectar la operación.
Sin efecto en socios
No bloquea, no pide códigos y no envía mensajes durante el piloto.
Informe al final
Recibe lo que habría detectado: alertas, montos en riesgo de fraude y la carga de trabajo esperada para el Oficial.
Confidencialidad
Se firma un acuerdo de confidencialidad y tratamiento de datos antes de recibir información. Al terminar, la instalación del piloto se elimina.
seguridad y privacidad
Sus datos, en su propia instalación.
Cada cooperativa tiene su propia base de datos, respaldos y llaves de cifrado.
✓Sus datos, en su propia instalación, con su propia base de datos, respaldos y llaves de cifrado.
✓Todo cifrado, y los datos personales sensibles cifrados uno por uno.
✓Ingreso a la consola con doble factor obligatorio para todos los usuarios.
✓Cada usuario ve solo lo que le corresponde según su rol: analista, Oficial, auditor o administrador.
✓Registro de quién vio qué, consultable por el auditor y el Oficial.
✓LyraConnect no ve datos de sus socios salvo con un permiso de soporte temporal, limitado y registrado, visible para la cooperativa.
para quién
Para el Oficial y para toda la cooperativa.
Cooperativas de ahorro y crédito de los segmentos 1 a 5 supervisadas por la SEPS.
Oficial de Cumplimiento
Un panel del día con alertas, casos y reportes por vencer; evidencia lista para inspecciones.
Gerencia general
Menos pérdidas por fraude digital y menos devoluciones a socios; un informe mensual de lo detectado.
Tecnología
Integración sin modificar el core; la instalación la opera LyraConnect.
Riesgos
Ajuste de reglas sin programar, con doble aprobación y prueba previa.
Auditoría interna
Acceso de solo lectura a la evidencia y al registro de accesos.
preguntas
Preguntas frecuentes.
¿LyraConnect ya está disponible?+
Está en desarrollo. Estamos conversando con cooperativas interesadas en un piloto antes del lanzamiento comercial.
¿Cuánto cuesta?+
Depende del tamaño de su cooperativa y de los módulos que necesite. Conversémoslo en una reunión.
¿Hay que modificar el core de la cooperativa?+
No. LyraConnect se conecta sin modificar los programas del core, desde el canal digital o con archivos diarios, según lo que su cooperativa tenga.
¿Mis datos se mezclan con los de otra cooperativa?+
No. Cada cooperativa tiene su propia instalación, con su propia base de datos, respaldos y llaves de cifrado.
¿LyraConnect puede ver los datos de mis socios?+
No por defecto. Solo con un permiso de soporte temporal, limitado y registrado, que su cooperativa puede ver.
¿LyraConnect reemplaza al Oficial de Cumplimiento?+
No. Lo apoya con alertas, casos, reportes y evidencia. Las decisiones y la presentación de reportes a la UAFE siguen siendo del Oficial.
¿Hace que mi cooperativa cumpla con la SEPS?+
Facilita el cumplimiento de obligaciones como la vigilancia en tiempo real, las alertas automáticas, la revisión de listas y la conservación de evidencia. El cumplimiento es responsabilidad de la cooperativa.
¿Sirve para una cooperativa pequeña?+
Sí. Está pensada tanto para un Oficial a tiempo parcial como para una Unidad de Cumplimiento completa.
¿empezamos?
Conversemos sobre su cooperativa.
LyraConnect está en desarrollo. Le contactaremos para conversar sobre su cooperativa; no hay compromiso de compra.