# LyraConnect > Plataforma antifraude y de prevención de lavado de activos (PLA) para cooperativas de ahorro y crédito del Ecuador. En desarrollo; pilotos abiertos. LyraConnect revisa cada transacción en el momento, separa el fraude del lavado de activos y convierte cada alerta en un caso con evidencia lista para la SEPS y la UAFE. Cada cooperativa tiene su propia instalación, con sus datos aislados. ## Estado LyraConnect está en desarrollo. La página capta pilotos y lista de espera; no vende un producto disponible. Las decisiones y la presentación de reportes a la UAFE siguen siendo del Oficial de Cumplimiento. ## Qué hace - Revisión en tiempo real: antes de que una transferencia digital salga, LyraConnect responde en milisegundos: permitir, pedir una verificación extra o bloquear. - Listas de control: revisa a socios y beneficiarios contra las listas de la ONU, de OFAC, de Personas Expuestas Políticamente del Ecuador y las listas propias de la cooperativa. - Casos y reportes: cada alerta se convierte en un caso con plazo y responsable. Los reportes a la UAFE se preparan desde el mismo sistema. - Evidencia que no se puede alterar: todo queda registrado y sellado; un auditor o la SEPS pueden comprobarlo por su cuenta. LyraConnect apoya al Oficial de Cumplimiento: no lo reemplaza, no decide si una operación es sospechosa y no presenta reportes en nombre de la cooperativa. ## Qué la hace distinta - Una instalación por cooperativa. Sus datos no comparten servidor ni base de datos con otra cooperativa. - Fraude y lavado, por separado. El fraude puede frenar una transacción y avisar al socio. Las alertas de lavado son internas: el socio nunca se entera, como exige la ley. - Hecha para Ecuador. Reglas basadas en los casos y tipologías que la SEPS y la región han documentado en el país. - Pruébela antes de decidir. En modo piloto, LyraConnect analiza sus datos en paralelo y le muestra lo que habría detectado, sin afectar a ningún socio. ## Cómo funciona 1. Llega la transacción. El canal digital consulta a LyraConnect antes de ejecutarla. 2. Se evalúa. Se compara con el comportamiento habitual del socio y con las reglas. 3. Se responde al instante. Permitir, pedir verificación o bloquear. 4. La alerta se vuelve caso. Con tipo, plazo y responsable, para que nada se pierda. 5. El Oficial decide y reporta. Prepara el reporte para la UAFE con los plazos a la vista, y todo queda en el registro de auditoría. ## Casos de uso - Robo de cuenta: alguien obtiene la clave de un socio y transfiere a un beneficiario nuevo. LyraConnect pide verificación o bloquea antes de que salga el dinero. - Cambio de chip (SIM): cambian el celular del socio y poco después hay una transferencia. No acepta el SMS como verificación suficiente y aplica la acción más fuerte. - Crédito digital desviado: se desembolsa un crédito y el dinero sale de inmediato a terceros. Alerta antes de que se pierda el dinero. - Cuenta mula: una cuenta recibe dinero de muchas personas y lo reenvía enseguida. Genera una alerta para Cumplimiento. - Fraccionamiento: varias operaciones justo por debajo del umbral de reporte. Alerta interna para Cumplimiento, nunca visible al socio. - Coincidencia en listas: un socio o beneficiario coincide con una lista de control. Lo envía a revisión y deja registro firmado. ## Normativa que ayuda a cumplir LyraConnect está diseñado para apoyar a su cooperativa en el cumplimiento de estas obligaciones. La responsabilidad del cumplimiento sigue siendo de la cooperativa y de su Oficial de Cumplimiento. - Ley Orgánica de Prevención de Lavado de Activos (2024): debida diligencia, reportes ROS y RESU con plazos, reserva sobre los reportes. LyraConnect ayuda con alertas, casos con plazos, preparación de reportes y separación de fraude y lavado. - Norma SEPS de prevención de lavado (Res. 2026-0119): alertas automatizadas, registro de revisión de listas y conservación de 15 años en digital. LyraConnect ayuda con alertas automáticas, registro firmado de cada revisión y evidencia guardada 15 años. - Norma SEPS de canales electrónicos (Res. 009, 2023): vigilancia en tiempo real, aviso al socio y devolución si la plataforma no detecta el fraude. LyraConnect ayuda con revisión en tiempo real según el perfil del socio y registro de cada aviso. - Norma JPRFM de riesgo de lavado (2026-023-T): monitoreo permanente y alertas que pasan a casos documentados. Cada alerta se vuelve un caso con plazo. - Ley de Protección de Datos Personales (2021): contrato con quien trata los datos y aviso de incidentes. LyraConnect ayuda con acuerdo firmado antes de recibir datos, cifrado y registro de quién vio qué. Por segmento: la consola funciona igual para un Oficial a tiempo parcial (segmentos 4 y 5) que para una Unidad de Cumplimiento completa (segmentos 1 a 3). ## Modo piloto - LyraConnect analiza en paralelo su historial o una copia de sus transacciones. - Ningún efecto en los socios: no bloquea, no pide códigos y no envía mensajes. - Al final recibe un informe con lo que habría detectado: alertas, montos en riesgo de fraude y la carga de trabajo esperada para el Oficial. - Se firma un acuerdo de confidencialidad y de tratamiento de datos antes de recibir cualquier información. Al terminar, la instalación del piloto se elimina. ## Seguridad y privacidad - Sus datos, en su propia instalación, con su propia base de datos, respaldos y llaves de cifrado. - Todo cifrado, y los datos personales sensibles cifrados uno por uno. - Ingreso a la consola con doble factor obligatorio para todos los usuarios. - Cada usuario ve solo lo que le corresponde según su rol: analista, Oficial, auditor o administrador. - Registro de quién vio qué, consultable por el auditor y el Oficial. - LyraConnect no ve datos de sus socios salvo con un permiso de soporte temporal, limitado y registrado, visible para la cooperativa. ## Para quién Cooperativas de ahorro y crédito de los segmentos 1 a 5 supervisadas por la SEPS. - Oficial de Cumplimiento: un panel del día con alertas, casos y reportes por vencer; evidencia lista para inspecciones. - Gerencia general: menos pérdidas por fraude digital y menos devoluciones a socios; un informe mensual de lo detectado. - Tecnología: integración sin modificar el core; la instalación la opera LyraConnect. - Riesgos: ajuste de reglas sin programar, con doble aprobación y prueba previa. - Auditoría interna: acceso de solo lectura a la evidencia y al registro de accesos. ## Preguntas frecuentes ### ¿LyraConnect ya está disponible? Está en desarrollo. Estamos conversando con cooperativas interesadas en un piloto antes del lanzamiento comercial. ### ¿Cuánto cuesta? Depende del tamaño de su cooperativa y de los módulos que necesite. Conversémoslo en una reunión. ### ¿Hay que modificar el core de la cooperativa? No. LyraConnect se conecta sin modificar los programas del core, desde el canal digital o con archivos diarios, según lo que su cooperativa tenga. ### ¿Mis datos se mezclan con los de otra cooperativa? No. Cada cooperativa tiene su propia instalación, con su propia base de datos, respaldos y llaves de cifrado. ### ¿LyraConnect puede ver los datos de mis socios? No por defecto. Solo con un permiso de soporte temporal, limitado y registrado, que su cooperativa puede ver. ### ¿LyraConnect reemplaza al Oficial de Cumplimiento? No. Lo apoya con alertas, casos, reportes y evidencia. Las decisiones y la presentación de reportes a la UAFE siguen siendo del Oficial. ### ¿Hace que mi cooperativa cumpla con la SEPS? Facilita el cumplimiento de obligaciones como la vigilancia en tiempo real, las alertas automáticas, la revisión de listas y la conservación de evidencia. El cumplimiento es responsabilidad de la cooperativa. ### ¿Sirve para una cooperativa pequeña? Sí. Está pensada tanto para un Oficial a tiempo parcial como para una Unidad de Cumplimiento completa. ## Contacto - Formulario: https://lyraconnect.net/#hablemos ## Enlaces - [Inicio](https://lyraconnect.net/) - [Antifraude y PLA](https://lyraconnect.net/motor-antifraude/) - [Prevención de fraude en cooperativas](https://lyraconnect.net/prevencion-de-fraudes-cooperativas/) - [Cookies](https://lyraconnect.net/cookies/) - [Privacidad](https://lyraconnect.net/privacidad/) - [Términos](https://lyraconnect.net/terminos/)